✅ 接著我們來看看「定期定股」做為存股的操作方法,有哪些優點
①若完成長期存股計畫,資產可快速成長獲利: 在與相同標的的相較之下,這兩種方式在存股計畫的角度來說,最大差異是,定期定股的總資產累積較高。以台積電近五年的績效為例,雖定期定股需多投入近80%資金;最後定期定股總資產將高於定期定額近65%。
②資金運用比定期定額有效率: 由於定期定額是每月扣固定款項,假設固定投入10,000元,大立光2021/01/29收盤股價為2,940元,那麼定期定額可購入的零股為3股,投資金額為8,820元;剩餘的1,180元將成為閒餘資金,無法進行存股,長期累積,將會有可觀的閒餘資金未進行存股。而定期定股則依約定股數扣款,不會發生閒餘資金未投入存股情事。
接下來談的三項優點,在存股計畫中不會出現:
③能紀律性的累計資產,但操作方法比較靈活:在每月的定期扣款過程中,你一定會很清楚知道你的投資標的股價表現狀況;因此,一旦選錯標的時,可以立刻進行標的調整(存股時不適用,因為存股的股票,我們會選擇體質好的績優股或被動型的指數基金,如台積電或0050,這些標的雖有短期波動,但長期下來還是持續往上)。
④若挑錯投資標的時,可以即時停損更換投資標的:連續三個月的股價下跌狀況發生時,便表示該標的處於弱勢狀況;這時可停損更換較佳的標的,至少不應該繼續加碼投資(存股時不適用)。
⑤可運用此方式來練習盤感:若你經常發生每月扣款金額越來越低時,便可知你的投資標的物可能不正確;若發生多次這樣的情事,我會建議你選擇定期定額投資。