【FUMONEY】2021第一證券Firstrade開戶匯款完整圖解教學

文、FUMONEY

當你學會如何投資美股,下一步就是在劵商申請帳戶,並正式開始買賣股票。或許你是香港人,並想開設離岸戶口來存放資產,那可以怎麼辦呢?

這次我想分享Firstrade (第一證劵) 開戶及匯款的詳細教學。我會先為Firstrade作簡單介紹,然後教你如何在Firstrade開戶和匯款,最後更會告訴你Firstrade新用戶會有什麼優惠。若你想開設Firstrade戶口作投資或存放財富,那就不能錯過這文章了!

Firstrade (第一證劵) 簡介

Firstrade成立於1985年,由華人劉錦杭所創立,是來自美國的網絡券商。

Firstrade是第一間宣佈交易免手續費的券商,並作為他們最大的賣點。投資者使用Firstrade買賣股票、ETF、共同基金及期權都免佣金,因此能減低客戶的投資成本。

雖然Firstrade是免手續費,但匯款時也是會被收取費用。當我們匯款至Firstrade,銀行可能會收取手續費。

若我們想把Firstrade的資金轉帳到銀行戶口,那就會被收取$35美元的服務費 (美國境內則是$30)。而Firstrade也有提款卡 (Debit Card) 可供客戶免費申請,這部分我會在稍後作詳細介紹。

Firstrade的使用介面及開戶流程都相對簡易,令新手很容易上手。如果你也是長期投資者,不需經常看股市的話,那Firstrade對你來說就非常適合。

再者,Firstrade中文的友善度會比較高,網站有提供中文客服及線上交談服務,以及擁有中文版的手機應用程式,所以就算不懂英文也可以輕鬆使用。

Firstrade (第一證劵) 開戶流程

Firstrade的開戶流程十分簡單,若你跟著以下步驟做的話,大概5-10分鐘就能完成。
在開戶之前,大家請準備以下東西:

•護照/身分證
•有電話號碼的手機
•你的個人Email

首先,我們要進入Firstrade的中文版網站,你可以點此直接進入。當成功進入網站後,便按網站上方的「立即開戶」按鈕。

當進入了Firstrade的開戶畫面後,請大家輸入自己的手機號碼來進行驗證。你可選擇短信或語音驗證,但我個人覺得短信驗證比較方便。

若你選擇短信驗證,輸入手機號碼後請按「獲取驗證碼」按鈕。等待在手機收到短信,便輸入短信所顯示的驗證碼。當你完成驗證程序後,請按「繼續」按鈕。

下一步就填寫你的公民身份以及出生國,這個如實填就好。

再下一步就是上傳你的護照照片跟簽名頁。不同地方的護照都有所不同,以香港的護照為例,照片頁就在第一頁,也就是有你自己照片的那一頁。而簽名頁則在護照最後一頁,也就是要求你簽名的那一頁。

若你沒有護照也沒關係,你也可以用身分證作申請。你要在「點擊上傳護照照片頁」中上傳身分證的正面,然後在「點擊上傳護照簽名頁」中上傳身分證的背面。

以上照片都不需用打印機的掃描功能,只需用手機拍就可以了。完成此步驟後請按「保存,下一步」按鈕。

下一步就是填寫你的個人資料。這裡大家只需跟著要求填寫就好,以下有幾點要注意。

•請記得姓名是用英文填寫。
•「居住地區報稅號碼」就是你的身分證號碼。
•請注意你的地址也是要用英文填寫,若你不知道自己的英文住址,請按此查詢。
•郵政編號不是必須要填的,所以香港的朋友就不用填寫了。
•若你在最底部的就業情況選擇「受僱」,那公司名稱可用中文填寫。

當你完成填寫所有個人資料,請按「保存,下一步」按鈕。

下一步就是填寫有關個人財務狀況,以下有幾點要注意。
•年收入應該是金額最小,流動資產金額應在兩者之間,總資產金額應該是最大。
•投資經驗請選「豐富」或「良好」,這樣會比較容易通過審查。
•投資目標可以如實填寫。

同時,頁面也有提供交易權限的開通。若你是投資新手或長期投資者,那以下的功能就不需要開通。若你在以後想使用這些功能,你也可以聯絡客服開通。以下交易權限的簡介,有興趣的朋友可以看一下。
•融資 (Financing) 就是向劵商借錢買股票,藉此得到投資的資金或提高獲利。
•融劵 (Margin Trading) 又稱為做空,透過預期股票下跌向券商借股票賣出,在未來股價下跌時低價買進賺取價差。
•期權 (Option) 是一種合約,就是在合約期限前決定會否以指定價格買進/賣出股票。
•延長交易時段就是盤前及盤後交易,也就是在正常交易時段前後作買賣。

以上交易權限都不太適合新手使用,若你是新手可以先不用理會。當你完成填寫這部分的資料,請按「保存,下一步」按鈕。

這一步就是設定登入帳號及密碼,以下有幾點需要注意。

•「登錄用戶名」就是你以後登入的帳號。
•「登錄密碼」就是你以後登入的密碼。
•「PIN碼」就是4個數字的保安密碼,有時候系統需要你輸入PIN碼來作驗證,以防止你的帳號被盗用。
•若你是很常忘記帳號密碼的人,請在這一步就把它們記下來。

當你完成填寫這部分的資料,請按「保存,下一步」按鈕。

最後一步就是進行數位手寫簽名,也就是用你的滑鼠來簽自己的名字。若你第一次嘗試簽名不好看也沒關係,你可以重複嘗試直到滿意為止。

當你完成簽名後,請按「提交開戶申請」按鈕。

完成這步後你會看到自己的帳戶號碼,那就代表開戶流程完成了!注意這裡的帳戶號碼並不是你的登入帳號,而是像銀行帳戶號碼一樣的東西,但也請大家把它記下來。

現在你就可以等待Firstrade那邊審該你的申請,通常大概1-2個工作天就可以了,所以大家請耐心等待!

Firstrade (第一證劵) 匯款流程

當你成功開通Firstrade帳戶後,你便會收到來自他們的Email,並提醒你可以開始入金,這就代表你可以匯款至Firstrade的帳戶進行投資或存款。

那Firstrade是如何進行匯款的呢?大家只需跟隨以下步驟就好了。

首先請到Firstrade的網站,然後在右上角的「客戶服務」的清單選擇「帳戶注資」。

然後,請點選「匯款至第一證劵」的按鈕,還有記得在「查看」的部分點選「國際」,若你是美國公民那就點選「美國境內」。

之後你就會看到這個表,這是匯款至Firstrade的所需資料,大家可在自己的銀行辦理匯款手續。若你的銀行有網上銀行服務就會較方便,因為你不用親身前往銀行辦理。

大家要注意的是,匯款到Firstrade時銀行都會向你收取手續費。而每家銀行的手續費都不同,如果你擁有多於一家銀行的戶口,你可選擇手續費較低的銀行進行匯款。由於手續費也是成本之一,所以建議大家每次可匯較大金額,這樣做就比較划算。

以下是使用網上銀行及到銀行辦理的注意事項。

使用網上銀行匯款:
•你可能要輸入美國的銀行編號,但網上銀行應有尋找編號的功能,只需輸入相應資料就能找到。如果沒有的話,根據我個人經驗Firstrade的銀行編號是071000288。
•通常輸入了銀行帳號後,系統就會自動幫你輸入銀行的名稱及地址。如果沒有的話,請手動輸入這些資料,還有收款人的姓名及地址,並確保自己所輸入的資料準確。

前往銀行辦理匯款:
•你應攜帶銀行提款卡/存摺向身分證前往銀行,以備不時之需。
•請在事前在手機存有Firstrade匯款資料的截圖。若你在填寫海外電匯申請表時有困難,你也可以請職員根據匯款資料幫助你填寫。

無論你使用哪種方法匯款,請緊記在匯款前要在附言/備註內容/受款人提示訊息的部分填寫自己的Firstrade帳戶號碼及英文全名,否則他們不會知道該匯進哪個帳戶。

Firstrade (第一證劵) 申請提款卡

若你開通Firstrade戶口是作存款之用,那就可以升級至現金管理帳戶,並申請Firstrade的提款卡。雖然這張卡是免費申請,但以下還是有一些地方需注意。

•這張提款卡是VISA Debit卡,你可以提款和在有VISA標誌的商店簽帳。
•Firstrade帳戶至少有$25,000美元才能申請
•此帳戶的每日限購額度為$2,500美元 (美國境內為$10,000美元),而每天 ATM 提款額度為$1,000美元,在美國境內也是。

若你符合以上要求並想申請的話,那就可以跟隨以下步驟完成。

首先,你可以點此列印申請表格。裡面有包含填寫表格的官方教學,大家只需跟著填就好。

填寫完畢後請掃描申請表格,並轉換至JPEG/PNG/PDF格式。完成後請登入你的Firstrade帳戶,在右上方的「客戶服務」清單中點選「表格中心」。

然後點選「上傳檔案」按鈕上傳表格並完成申請。

完成申請大概一個月後,你就會收到從Firstrade寄來的提款卡。但我們還需要打電話去美國完成啟動手續,才能正式使用這張卡。

請注意我們要使用長途電話打去美國,所以這次通話是會被收費的,建議大家盡快完成手續以節省費用。

在啟動的手續中,你需要輸入Social Security Number (SSN) 和設定自己的4位數PIN碼。由於我們不是美國公民,所以被要求要填寫SSN時只需輸入「9999」就好,然後自己的PIN碼當然也要緊記,完成後就正式可以使用Firstrade的提款卡了。

Firstrade (第一證劵) 開戶優惠

那現在從Firstrade開戶又有什麼優惠呢?以下是一些你可以享受的優惠。

從即日開始,若你在Firstrade成功開戶,他們就會送給你一檔股票。若你在開戶後30天內存入$100美元或以上,他們就會額外送你兩檔股票,並自動獲得參加iPhone 12 抽獎的機會。若你想免費獲得美股股票及參加iPhone 12 抽獎,那就要趕快開戶了!

若你本來擁有其他投資平台帳戶,並想轉用Firstrade的話,那你在開戶後從原本的平台轉帳$2,500美元到Firstrade,就會最多獲得$200美元的補貼。你只需在完成轉帳60天內提供轉帳證明給Firstrade就可以了。

總結

其實Firstrade的開戶及匯款過程都不太困難,加上使用介面是中文還有容易上手,所以這個平台非常適合投資新手使用。希望以上內容能幫助大家解決使用Firstrade的各種疑難,讓你盡早可以開始投資。

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